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股市、楼市风向突变

股市、楼市风向突变

发布时间:01-28 14:24

这两天,股市、楼市风向突变,令人很多投资者感到惶恐和迷茫。

 

为什么股市出现了大跌,而楼市出现了一波强调控?2021年的股市和楼市将走向何方?

 

下面谈谈我的看法。

 

过去几天,我一直在提醒股市风险。本周一,我在本栏目发表了题为“2021,收割之年”的文章,告诉大家所谓的“世纪大通胀”、“百物腾贵”都是谎言,股市的一季度行情,很有可能遭遇回头浪,甚至戛然而止。

 

本周二,我又发表了“敲打,如期而至”的文章,提醒大家关注央行货币政策委员会委员马骏的“喊话”。他认为A股和深圳、上海等地的楼市,都出现了泡沫。

 

马骏还说:“如果(货币政策)不转向,这些问题肯定会继续,会导致中长期更大的经济、金融风险”。

 

但随后央行行长易纲的发言,让很多人放松了警惕。易纲说,“货币政策会继续在支持经济复苏、避免风险中平衡,我们确保采取的政策具有一致性、稳定性、一贯性,而不会过早放弃支持政策。”

 

有投资者认为,易在反驳马。其实不然,他们分别谈了“一枚硬币”的两面。或者说,马骏代表政策顶,易纲代表政策底。既要控制泡沫,又要防止经济偏冷。

 

其实说什么不重要,关键看央行怎么做。

 

央行本周怎么做的?从周一到周四(今天),一直在收紧流动性。

 

比如今天(1月28日),央行通过逆回购给市场发了1000亿,但到期回收的流动性是2500亿,也就是说净回笼了1500亿元。至于本周一到周四,一共净回笼了资金5685亿元。

 

市场里钱少了,自然就贵了。


上图是全国银行间市场隔夜拆息的走势,可以看出最近创出新高。


上图是1周拆借利息走势,也在走高。

 

也就是说,最近出现了加息效应。虽然央行没有调高1年期MLF的利率,也没有诱导LPR利率加息,但通过回收流动性,在银行间市场造成了事实上的加息。


上图是今天上海银行间同业拆放利率 (Shibor)的整体情况,都在飘红中。

 

我之前多次给大家看过过去1年的M2增速和社会融资额增速,其实在2020年三四季度,货币政策已经发生了逆转,开始迈向常态化。

 

但这个变化是非常缓慢的,因为经济回暖还比较脆弱。

 

这次农历年之前的“回收流动性”,也显得比较罕见。因为往年的这个时候,往往会放水,一般会降准。今年没有降准,逆回购也一会儿多,一会儿少,本周就跟上周大不相同。

 

最近回收流动性,的确有敲打楼市和股市的含义,对此我们要心知肚明。其目的,是希望市场慢点涨,有饭一口一口的吃,不要太快了噎死自己。

 

由于股市波动性比较大,所以敲打的时候还比较温和;楼市皮糙肉厚,敲打起来就不太留情面了。

 

想想看,最近几天楼市发生了多少事情。

 

首先,是住建部一位副部长带队,到深圳和上海督导楼市调控。而深圳和上海也比较乖,提前出台了一系列调控措施。

 

深圳这边主要是加强打新资金的穿透性监管,挡住了大量不合格客户,比如代持的,或者不满足贷款条件的。上海则抄了深圳去年“715”的作业,出台了一系列调控措施。

 

此外,杭州、成都、广州也都有调控落实落地。其中在部分城市,还出现了银行停贷(或者贷款期延长)、利率上升等情况。


那么问题来了:在银行停贷或者利率上升的大背景下,2021年楼市会不会出现大幅回调?市场回暖是否无望?

 

我的看法是:千万不要拿几个城市的楼市政策,来判断全国。媒体过于关心一线城市和强二线城市,对于95%城市的情况反而视而不见。

 

楼市这一轮调控,主要是针对几个过热城市的,比如深圳、上海、广州等。吃药打针的,也主要是这几个城市。

 

至于有一些商业银行发放房贷不积极,跟去年年底央行出台的房贷比例限制有关,比如招行银行、兴业银行、成都银行,都需要压降房贷占比。

 

而房贷新政,给几家国有大银行了更多“特权”,主要是房贷比例可以明显高一些。国有大行额度是相对充裕,他们更容易联手在一些市场过热的城市里“涨价”,比如广州目前就是这种情况。

 

展望未来,A股的不确定性更大一些。


2021年房贷计算器小编个人判断,部分涨幅较大、获利丰厚的板块和个股,庄家已经在实质性出货。但如果大盘下跌过快,出货就不会顺利。后市还将有拉起来的机会,以便第二轮出货。

 

所以,一季度上证指数应该较大概率走出双头。目前第一个“头”已经走出来了,未来会有第二个“头”。至于第二个“头”是否会高于第一个“头”,要看管理层的态度。

 

行情延续到一季度末的概率在下降,提前结束可能性在上升。二三季度,会有一波显著的调整,但空间尚难以判断,下破3200点是非常有可能的。然后,大盘在四季度再次反弹。

 

至于楼市,仍然是板块轮动、轮流吃饭。深圳、东莞、广州、上海吃饱之后,就需要消停一些,轮到广大的华北、中部吃饭,然后轮到东北和西部。

 

对了,今天财政部还公布了重要数据:

 

1、2020年,全国土地使用权出让收入84142亿元,同比增长15.9%。房地产交易中的契税7061亿元,同比增长13.7%;

 

2、2020年,全国一般公共预算收入182895亿元,同比下降3.9%。其中国内增值税下降8.9%,国内消费税下降4.3%,企业所得税下降2.4%。

 

房地产在2020年发挥了什么作用,是显而易见的。


我们还可以计算出,2020年卖地收入相当于一般预算收入(不含卖地)的46%。而在2019年,这个比例只有38%。

 

在2021年,楼市的地位依然非常重要,因为赤字率不可能维持去年这么高,国债、地方债也不太可能有去年那样的增幅。

 

2021年房贷计算器小编结论是:2021年的楼市,不能冷。


至于那几个先热起来的城市,逐步回归理性是大概率的。




网友讨论:


网友:lams


 土地财政远未到头,而且还将长期维持下去,虽然房住不炒不会变,但一般预算收入中的土地出让收入还是要负担很大的来源。


小编:


哈哈,美国到今天都是靠土地财政,没有土地财政,地方政府可以直接关门倒闭




网友:Minanx


 跟着您学了很多,这几天听老师的话外音,前天赎回了几个基金,不要太贪心。




网友:张大群


 老师帮分析一下,舍弃雄安户口到天津落户买房,值吗?


小编:


户口在雄安,社保在天津




网友:rachel


 地处江苏泰州,政府过去一年拿出的地都是好地段,地价连创新高,新房开盘价也涨了破2万,但同地段二手房涨幅有限,现在有自住一套大平层,还能不能投资买房,有点迷茫。


小编:


尽量去大城市


网友:rachel


南京苏州房价太高了,还有限购




网友:蕭


 基金还能买吗?


小编:


很难一概而论,要看投资方向。




网友:Jace


 不是说印股票的时代么,这么快又不看好了


小编:


饭要一口一口地吃,行情要一波一波的来。下跌一样可以挣钱,做空就是了




网友:PLA


 还是喜欢看刘老师的文章重点在于专业.客观.理性。不会在谋个问题或政策解读上推波助澜,只有这样的观点才贴近实际的。




网友:小1


 招商银行,万科,中国平安还没有卖,持有还有空间不?




网友:从不就范


 楼市堵,股市要讲究节奏,物价CPI国家肯定会管控,但市场上的水已经这么多了,这些水,该往哪里流呢?头大


小编:


回收


网友:从不就范


水都放出来了,覆水难收啊。今年各类资产价格可以收拾收拾睡觉了。




网友:人 生


 惠州换领导,会加快是14号进度,临深又要飞?


小编:


有待观察。惠州缺钱,是真的




网友:自然


老师:长沙洋湖板块保利天汇,学区房,距地铁1.5公里,17800精装洋房,可以下手吗?


小编:


距离地铁有点远,一般不建议超过800米




网友:小翊


  现在还能在广州买房吗?这种情况下


小编:


立足中长线,不是短炒,没有问题




网友:与狼共舞


 美国政府用车也要全改成电动车,您怎么看,电动车趋势很强


小编:


拜登重回巴黎气候协定,当然有利于新能源车




网友:开心快乐


老师您好!惠州买那里好呢?是惠州市区?还是挨着深圳那边的,学区好,地铁近,那个楼盘推荐,希望刘老师指教,谢谢!!


小编:


白云新城和南站新城




网友:Brady Huang 黄波


 上海限购不能买,老师有什么其他地方可以推荐的?


小编:


人才购房,很多大城市可以买的




网友:小盛


 现在全球大量金钱砸向我们国家抄底股市楼市,为什么要把股票价格打压的这个样子,你砸盘砸得这么低就是让外资来抄底的吗?然后国人高位站岗接盘?这是标准的一小部分人坑害国人!


小编:


美国这一轮宽松,就是富人占便宜。中国不打算这么搞,建党100年,要更多考虑共同富裕的问题




网友:白杨


 及时雨呀,基金先落袋为安!




网友:昵不吃的香菜


 这2天基金也跌的不行了




网友:心


 北上深周边房价会涨还是跌?


小编:


深圳涨过了,开始回归理性。上海有待观察,北京还没有全面回暖


网友:心


那广州周边呐?




网友:YR


老师,广州楼市现在算是吃饱了嘛,只有几个区域有涨呀


小编:


所以措施仍然温柔


网友:YR


老师,有数据说疫情后全球印的钱超过之前几百年的总和,真是这样嘛?


小编:


美国只增长了24%




网友:zyh


 攒钱吧,楼市股市都不行了,存款存起来…




网友:鹏程万里


 关注这位大哥后,第一次股市逃顶成功




网友:张


 谢谢老师!虽然出的迟了一点,但是毕竟还是赚了,沿着老师指引的光辉大道,该近则近,该退则退




网友:香港大善事郑平


 央行靠得住!行長有水平!实践已证明!放心,




网友:裴振营


 北方主要城市房价低迷,南方房市火热,但是南方房贷利率普遍低于北方房贷利率。这样公平吗?南方人有钱,北方人穷,是不是应该反过来。


小编:


利率浮动的部分,是各地政府跟当地央行协商的结果




网友:力牛振动电机


 谢谢老师提醒 落袋为安,好过年,提前给您拜年




网友:Kevin Lv


 老师,珠海未来会限购吗?


小编:


之前限购,后来放松的。未来看市场热度




网友:与狼共舞


 简单明了。




网友:骑着蜗牛上月球


 美国鬼子去散户化用了三十年左右,我大A三年就去干净了,以后就是鸡狗争斗的市场了,可怜巴巴如我等小散已经成为炮灰。




网友:Ethan


 郑州今年啥时候回暖




网友:袁子春


 要感谢去年听您的选了lpr,结果2月1号房贷省了几百。




网友:路半伴露慢漫


 星期一看了文章立马赎回落袋为安了,开心,刘老师棒棒哒




网友:昆仑隐修派奇门遁甲传人


 楼市至少还能好二十年!大家放心购买,只是想暴涨是不可能的了,但跑赢通胀是没问题的!




网友:微尘


 老师,小县城房子还能买吗?




网友:达康律师


 不会就此结束,就此结束的话,还怎么实行全面注册制?




网友:释然


 老师急需您答复,基金是否现在赎回安全,还是再等一等




网友:伊恩尹


 老师,港股还有多久?


小编:


空间比A股大一些




网友:乔


 老师,北京21年如何?依然看涨吗?




网友:Helen


 跟着您有饭吃,后面的钱不好挣,基金清空了,后面再入




网友:十年砍柴


 老师,港股是否会和A股一样走出双头


小编:


还要看拜登的香港政策




网友:Anna


 真心看不懂央银的调整政策心理状态,在外部资金环境如此宽松,而热钱一直在流入中国市场,央行却一直在撤回资金投入,看起来是压制通货膨胀,但是让企业资金链断掉,被外资进入抄底楼市,央行调整的时候就视而不见类似于黑石在中国抄底资产的行为。




网友:依依


 可以买港股基金吗?




网友:心滢


 如果北京涨了,会带动天津,郑州这些北方城市价格吗?


网友:莹莹


 老师,北京的房价除了学区房,2021还会上涨吗?预计会上涨多少呢,北京天通苑的房子有前景吗?




网友:平淡同学


 老师,您怎么看海南发展,自贸港政策后海南变化很小


小编:


2年内,预计海南楼市有一波强劲上涨




网友:花尚荟鲜花


 去年盈利的,现在马上看房,可能是最保险的




网友:党的光辉照万年


 我的房贷要涨了?就说银行不会便宜老百姓,搞个LPR利率出来




网友:磊磊


 成都房价2021年怎么看




网友:CHAI柴克之


 显然是两三年内要收房产税了,银行提前预防系统性金融风险。




网友:中国娃


老师,最近上海出了发展主城区周边附近的几个区政策,那么明年打算买昆山房子还有价值吗?


是买花桥好呢,还是买昆山开发区也有地铁的好呢?还是买同样预算160万左右的苏州吴中木渎的小面积新二手房呢,不住,只考虑5年后卖掉哪个卖的差价赚的多一些。还请指点迷津,谢谢老师。


小编:


上海重点发展5大新城,对周边其他省市的地区是偏空的


小编:


但昆山有其自己的价值




网友:豆丁爸


 各个媒体长期热衷于炒作一线、二线城市房价上涨的新闻,也是一种病,没事找事




网友:高


 老师,您好,买了南京江北新区房子,但是买的顶楼,是否值得,感谢回复。


小编:


学位、地铁这些因素更重要


网友:高


感谢老师回复




网友:火药桶


 河北唐山已经连续上涨4年多,而且不止一次涨幅高居全国榜首,现在感觉楼盘不断增多,人口很有限,已经涨不动的感觉,请问老师2021年唐山楼市的大概走向?




网友:CHANG


 地产股调整的太多了




网友:喆


 老师请问海南投资买陵水还是海口西部呢?




网友:zd


 要割肉吗




网友:剑胆琴心


 主要还是跟美国拜登瞌睡虫,对华政策不确定性有关,股市融资和地产维稳都很重要,没有啥大的风险。




网友:成长


 老师厦门三四月份会有小阳春吗?




网友:刚


 双头的话,下一个头应该能摸到3800吧


小编:


看政府脸色




网友:云淡风轻


 请教老师,海南封关后房市会不会冰冻,房价是不是会开启趋势性下行?谢谢您


小编:


不会,实力不允许




网友:一夜风雨


 轮流吃饭,最后到东北和西部,是不是在很多方面都是此规律?




网友:huang


 感觉深圳还在继续上涨




网友:杨扬


 老师预判精准啊!请教一下,没来的及走的,就耐心等下一波拉升再走吧?还会有春节前行情吗?




网友:香港大善事郑平


 快过春节!又是就地过春节!消费集中!一,预计,过两天,銀子仍是要多放出来一些,




网友:曙光


 股市没救了




网友:雨纷纷


 老师您好,请问西安今年的趋势是怎么样呢,会涨不


小编:


应该略有回暖的




网友:随心所欲


 实业有赚吗,哈




网友:昱澄


 上海深圳管疫情,北京不用下令自己就管的特别好;上海深圳管房价,北京三令五声,使出各种“狠着”也没用。也不知道这管理能力到底是好是坏




网友:xj


 老师,购买实物金是否好?




网友:无极


 老师,意思是一季度现在大盘回调一点然后再拉升吗?春节前要离场吗?台山房价6800左右,能入手吗?是现在入还是等年后,谢谢!




网友:英雄


 估计昆明啥时候轮到昆明大理?




网友:喆


 你好,郑州的学区房可以入手吗?


小编:


当然可以




网友:TT


 老师,武汉到房子怎么看


小编:


整体供应量偏大,两江四岸和光谷不错




网友:CHAI柴克之


 请大家牢记一句话,中国不跟




网友:赵军


 控制房市,支持股市!




网友:常建


老师,大厂户口值得迁入吗


小编:


要看你之前的户口在哪里。能迁天津更好




网友:常建


我和我老婆都是黑龙江的,准备让小孩有户口先在大厂上学,我以后找机会落到天津去


小编:


可以




网友:Mark王亮


老师好,想在东莞投资一套,请教哪个区升值潜力更大?自住的话选哪个区?松山湖区域感觉现在价格已经很高了,后期还会继续涨吗?


小编:


滨海湾新区,将来也非常好




网友:与狼共舞


 沈阳目前限得挺严,五年限售,二手房市萧条




网友:时间的尘埃


 股市估计要回调一波了,银行股应该还有上升空间




网友:邓艳清


 老师好,房地产指数基金目前处于很低的位置,可以适当布局一些吗




网友:樊一笋


 股市会做双头的




网友:寻找青春与梦想


 佛山陈村现在买房合适吗




网友:三


老师,重庆两江新区能入手吗?谢谢。




网友:zhao


 离收房产税时间不远了,给金融机构打招呼设限制就是提前防范房价下行带来的金融风险!一直上涨20年该回回头了


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